Deutschlands jüngste Reformen zur Bekämpfung der Geldwäsche haben gemischte Bewertungen von einer internationalen Aufsichtsbehörde erhalten, die die Risiken des grenzüberschreitenden Geldschmuggels und die mangelnde Koordinierung zwischen den nationalen Behörden als Anlass zur Sorge nannte.
Bundesfinanzminister Christian Lindner versprach, die Aufsicht zu zentralisieren und mehr Experten für die Bekämpfung der Finanzkriminalität auszubilden. (Foto: Michael Lukas, Wikimedia Commons, Lizenz)Als größte Volkswirtschaft in Europa und viertgrößte Volkswirtschaft der Welt ist Deutschland aufgrund seiner globalen Verflechtung und seiner umfangreichen Verwendung von Bargeld nach gegenseitiger Einschätzung ein Ziel für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Bericht von der Financial Action Task Force (FATF), einer zwischenstaatlichen Einrichtung, die internationale Standards für Finanzkriminalität festlegt.
Während Deutschland in den letzten Jahren positive Schritte zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unternommen hat, beispielsweise im Hinblick auf die Einziehung von Erträgen aus Straftaten und die Überwachung von Vermögenswerten in Kryptowährung; Laut dem Bericht vom Donnerstag hinkt die Umsetzung der Reformen der Finanzgeheimdienste noch immer hinterher.
Im Gegensatz zu einigen anderen EU-Ländern gibt es in Deutschland keine Beschränkungen für Bargeldtransaktionen, was das Risiko des grenzüberschreitenden Schmuggels großer Bargeldbeträge, beispielsweise per Post und Fracht, birgt, dem das Land laut Bewertung nicht genug begegnet.
Da mehr als 300 regionale Behörden in den 16 Staaten die Geldwäsche überwachen, bleibt die Aufsicht fragmentiert und uneinheitlich, kritisierte der Bericht und forderte bessere Ressourcen und eine bessere Koordinierung zwischen den Behörden.
In Übereinstimmung mit und in Anerkennung der Bewertung der FATF, des Bundesministeriums der Finanzen stellte einen Plan vor am Donnerstag und versprach, Finanzkriminalität zu bekämpfen und Sanktionen wirksamer durchzusetzen.
„Deutschland muss seinen Ruf als Geldwäscheparadies überwinden“, sagte Finanzminister Christian Lindner.
„Wir haben keine Angst, mutig und entschlossen zu handeln. Wir werden starke und effektive Strukturen schaffen, um sicherzustellen, dass faire Spieler vor denen geschützt sind, die gegen die Regeln verstoßen“, fügte er hinzu.
Der Plan des Ministeriums läuft auf drei Punkte hinaus: die Schaffung einer neuen Bundesbehörde zur Koordinierung der Bekämpfung der Finanzkriminalität, die Ausbildung qualifizierterer Finanzermittler und die Förderung der Digitalisierung und Vernetzung von Registern.
Auch die Finanzkriminalitätsaufsicht hat eine Auswertung Untersuchung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in den Niederlanden einen Tag vor dem deutschen Bericht und stellte fest, dass die niederländischen Behörden zwar im Allgemeinen gute Arbeit bei der Bekämpfung solcher Verbrechen geleistet haben, 90 % der Geldwäscherisiken des Landes jedoch mit Betrug und Drogendelikten zusammenhängen .
Der Bericht stellte fest, dass sich durch die Verwendung von Kryptowährungen mehr Geldwäscherisiken manifestieren, die eine bessere Regulierung der Anbieter virtueller Vermögenswerte erfordern.
Die FATF wies auch darauf hin, dass die Niederlande Risiken der Terrorismusfinanzierung durch religiösen Extremismus wie den Islamischen Staat und andere rechtsextreme Terrorgruppen ausgesetzt seien.
